新西兰金融市场管理局(FMA)简介

新西兰金融市场管理局(FMA)简介

外汇监管提示

据FMA官网资料查询,新西兰金融市场管理局(简称“FMA”)监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”(衍生品发行人)牌照。

1.新西兰对杠杆式外汇的定义:外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中,要么通过押注货币币值的变化来快速获利,要么为外汇交易支付一定成本(称“对冲”)。

2.你可以通过以下方式进行外汇交易:

(1)持有外汇银行账户,在预期外币兑本币(纽币)时币值上涨时购置外汇;

(2)基于两种货币的兑换利率,通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括:远期,掉期,期权,差价合约(CFDs)以及保证金外汇合约。

受监管公司名单

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:新西兰Financial Markets Authority(简称FMA),成立于2011年。2014年开始,FMA依据《金融市场行为法案2013(FMC Act)》正式进行运作。FMA与新西兰储备银行RBNZ、新西兰财政部以及商务部、创新就业部门共同组成新西兰金融监管机构委员会。此外,FMA是国际证券委员会IOSCO成员之一。

作为新西兰政府机构,FMA负责执行证券、金融报告以及公司法,使其适用于金融服务和证券市场。同时,FMA监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计师、信托人及发行人。FMA与新西兰储备银行RBNZ共同负责监管指定结算系统。

机构职能:

(1)审核及颁发金融服务机构营业许可

(2)监督金融服务机构运营,接受投资者对金融机构的投诉

(3)调查及执法,例如针对提供虚假信息的金融机构,FMA有权吊销其执照

(4)政策及引导,提供信息以协助公司依法展开金融活动

(5)教育与普及,FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈,做出正确的投资决定

FMA与FSP:

新西兰FSP全称为Financial Service Providers(金融服务企业),是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(注册金融服务企业)。

凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织,均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管,只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand,是新西兰外汇行业的最高金融机构。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。

联系方式:

电话:64 3 962 2698 (周一~周四 8:30–17:00,周五9:00–17:00)

传真:64 9 300 0499

邮箱:questions@fma.govt.nz

地址:Financial Markets Authority,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand

牌照申请

申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照:

1.禁止与无照金融机构进行交易

2.外包:用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准,并与公司签订法定绑定协议

3.记录:必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈:必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性:公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制:监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制:需要具备完善稳定(至少等同或优于FMA提议)的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员,提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

牌照费用

牌照类型

新西兰金融市场管理局(FMA)监管查询

新西兰金融市场管理局(FMA)监管查询

监管查询

1、监管查询流程

第一步:访问FSP查询地址:https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/,输入FSP号或者公司名称。

第二步:查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA,若无,则该公司无金融衍生品权限,没有零售外汇权限。

无FMA授权的FSP查询结果页面:

有FMA授权的FSP查询结果页面:

注:根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。如下图:

监管投诉

第一、FMA可投诉情况

1.我们监管授牌的金融企业,个人和市场

2.非法投资

3.新西兰注册的空壳公司,这类公司通常在网上提供外汇交易,商品交易

4.误导性欺诈性的交易行为,请注意发生在2014年 4月1日之前的请联系新西兰商务委员会,2014年4月1日之后的请联系我们

5.未注册的金融服务提供商

6.虚假投资广告

7.投诉FMA

第二:FMA投诉步骤

我们会查看所有投诉,但不会受理每一起投诉,在决定是否深入调查之前,我们会先考虑规章制度和可执行性,同时也会考虑投诉的问题是否涉及市场的统一性,比如这个问题是否普遍存在。

筛选之后我们会告知您提供更详细的信息,联系您之后的两个工作日内回复受理您的诉求。10个工作日内会对您的投诉信息进行整合,依此决定下一步措施。

普通咨询会在2个工作日内受理,20个工作日内给您答复相关内容。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例,我们采取相应的处决。

4.无法制措施

依据监管政策和资源,申诉案件最终可能不会采取措施,此类情况我们会告知您并关闭您的投诉。

第三、FSCL纠纷处理

FSCL是非营利性外部争端解决机构,独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

FSCL是非政府机构,代替法律程序来处理金融服务纠纷,我们不监管任何金融机构和自律组织。

参与对象:非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等等。

1. 联系方式

电话:0800 347 257

传真:04 472 3728

邮箱:complaints@fscl.org.nz

邮寄地址:PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投诉流程

(1)确认您投诉的公司是FSCL成员,查询链接:http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

(2)在FSCL介入调查之前,应先与被投诉公司联系,大部分的投诉都可以在这一步,双方协商解决。投资者可以直接联系,也可要FSCL代转达。

(3)当您无法解决纠纷,或者在您向金融公司投诉后的40个工作日内未解决,或者您的金融公司拒绝处理,要您直接联系FSCL,以上情况,请您直接向我们提交投诉表格。

在线投诉:http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下载PDF投诉表格:http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

(4)邮件中请您附上以下内容:您认为金融公司犯错的地方,哪些行为给您带来了损失以及您的最终诉求。

(5)调解过程:

A. FSCL需征求您同意公开您的投诉

B. 跟您协商解决方案

C. 与投诉公司交涉,要求在10-20个工作日内给到答复

D. 如果投诉超出我们条例规章范围,将无法为您裁决

第四、FDR纠纷处理

FDR是一家免费服务机构,其职能是解决投资者与为金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

金融服务商是指可能已为您提供了下列服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷,或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

1. 联系方式

电话:0800 78 88 77(可要求语言服务) /  64 4 910 9952

传真:04 918 4901

邮箱:enquiries@fdr.org.nz

地址:Freepost 231075,PO Box 2272,Wellington 6140

2. 投诉须知

在寻求FDR的帮助之前,请先了解以下情况:

(1)该金融服务商是否是 FDR 的成员

查询链接:https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2)是否已向您的金融服务商做出过投诉

如果您有不满,您必须先向您的金融服务商投诉,处理期限为3个月。答复以后,如果您对结果不满意,您可以FDR来解决。

3. 相关链接

在线投诉:https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投诉表格下载(PDF):https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)简介

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)简介

外汇监管提示

据CySEC官网资料查询,塞浦路斯证券和交易委员会CySEC”)监管杠杆式外汇交易。

塞浦路斯对杠杆式外汇的定义:外汇交易既不是以实际交付商定的外币为目的,也不是以现金(外汇现货交易)实质结算的交易。

CySEC对外汇交易的定义:

(a)不以现金结算,客户的仓位发生预期变化,如’滚动现货外汇合约’或;

(b)根据不同的汇率,将两种货币之间的价值差异作为结算的对象,并且客户需支付每日担保金额(保证金)。

对于特定金融工具订单的接受、转移以及执行,可被视为投资服务,必须只能由持牌CIF(塞浦路斯投资公司)提供。

受监管公司名单

机构简介

机构性质:塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)作为独立公共监督机构,根据2001《证券和交易委员会(设立和责任)法》第5条设立,负责监督塞浦路斯共和国境内投资服务市场和可转让证券交易市场。

机构愿景:将塞浦路斯证券市场建立成最安全、最可靠、最吸引人的投资目的地之一。

机构使命:开展有效监督,确保投资者保护和证券市场健康发展。

监管职能:

(1)检查申请并向其监督下的实体发放经营许可证,并暂停和撤销上述许可证。

(2)监督和管制塞浦路斯证券交易所和其他有组织市场在共和国境内的运作以及在这些市场进行的交易。

(3)监督和规范受其监督的机构,以确保其遵守有关其运作的法律。

(4)根据法律规定的职责以及代表其他外国监管当局开展一切必要调查。

(5)要求和收集必要或有助于行使法律义务的信息,并要求书面要求向任何自然人或法人或组织提供信息,以便提供所需资料。

(6)实施法律规定的行政处罚和纪律处分。

(7)要求停止违反证券市场法律的做法。

(8)向主管法院申请拘留、或收取或冻结或防止涉及资产的转让或交易的命令。

(9)发布监管指令和决定。

(10)与共和国其他公共当局、主管的外国监督机构和其他组织合作和交流数据和信息。

联系方式:

电话:  357 22506600

传真:  357 22506700

邮箱:info@cysec.gov.cy / supervision@cysec.gov.cy / authorisations@cysec.gov.cy

办公地址:Cyprus Securities and Exchange Commission, 27 Diagorou Str. CY-1097 Nicosia

牌照申请

第一、申请要求

第二、申请流程

Step 1:填写申请表144-03-01

Step 2:根据申请表格第二章,计算所需费用

Step 3:递交申请表至塞浦路斯证券交易委员会

Step 4:CySEC审查申请,或传唤申请人(若有必要)

Step 5:CySEC董事会决定是否授权

Step 6: 自申请提交日起,6个月内回复决定

申请表144-03-01链接参考点击此处:

https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=928ce9d2-9794-4e2f-924e-f5c86d036d1b

办公室地址:

27, Diagorou Street, CY-1097 Nicosia

邮寄地址:

P. O. BOX 24996 CY-1306 Nicosia

第三、申请时长

2-6个月

申请表内容

1. 提交申请公司细节

包括公司名称,交易名称,注册号码以及注册日期,注册办公地址,总部办公室地址,邮寄地址,联系方式,网址,外部审计,法定顾问等

2. 申请的授权服务、活动以及金融工具类型

2.1 填写投资公司类型:

(1)传统投资公司(如券商);

(2)差价合约(CFDs)/外汇交易;

(3)二元期权交易;

(4)算法交易;

(5)组合类型(需加以说明)

2.2 填写投资服务类型:

Part1:投资服务及活动(第一部分)

(1)接受和传递一个或多个金融工具相关订单;

(2)代表客户执行订单;

(3)交易自有账户;

(4)投资组合管理;

(5)投资建议;

(6)基于明确承诺,承销金融工具和/或安置金融工具;

(7)无明确承诺,安置金融工具;

(8)运营多边交易设施。

Part2:金融工具(第二部分)

(1)为客户账户妥善保管和管理金融工具,包括托管和相关服务,如现金/抵押品管理;

(2)为投资者提供信贷或贷款,以使他能够在一项或多项金融工具中进行交易,而在该交易中涉及信贷或贷款的公司;

(3)就资本结构,行业战略及相关事宜以及与并购有关的咨询和服务等事宜提供咨询意见;

(4)提供与投资服务有关的外汇服务;

(5)与金融工具交易有关的投资研究和财务分析或其他形式的一般性建议;

(6)与承销有关的服务;

(7)与Part3中(5),(6),(7),(10)有关的 Part1和Part2投资服务活动和辅助服务。

Part3:金融工具(第三部分)

(1)可转让证券;

(2)货币市场工具;

(3)集体投资事业单位;

(4)期权,期货,掉期,远期利率协议以及与证券,货币,利率或收益率有关的任何衍生合约,或可能以实物或现金结算的衍生工具,金融指标或金融措施;

(5)期权,期货,掉期,远期利率协议以及与商品相关的任何衍生产品交易,这些交易以现金结算,或者双方协商选择的现金方式结算(除违约或订单终止外);

(6)期权,期货,掉期以及与商品有关的其他衍生合约,这些合约可由实物结算,只要交易在受监管的市场或/和多边交易市场进行;

(7)期权,期货,掉期,远期和其他与商品相关的未在Part3(6)提到的其他衍生合约。这些合约可由实物进行结算,不能用于商业目的,具有其他衍生金融工具特征,通过认可结算所清算和结算,或定期追加保证金;

(8)信用风险转移的衍生工具

(9)金融差价合约

(10)期权,期货,掉期,远期利率协议以及与气候,运费,排放配额或通货膨胀率,或其他必须用现金或协商选择的现金结算(除因违约或其他终止事件以外)的官方经济统计数据有关的任何其他衍生工具合约,以及与资产、权利、义务、指数和措施有关的未在本部分提到的其他衍生工具合约,这些合约具有其他衍生金融工具的特征,尤其,在受管制市场或多边交易市场进行交易,通过认可结算所进行清算和结算,或可定期追加保证金。

3. 系统内审

4. 交易报告

5. 其他活动

6. 详情请参照CySEC官网

牌照缴费

提示:

1. CySEC公文中“法律”均指“投资服务活动市场监管法”《Investment Services and Activities and Regulated Markets Law》

2. “第一/二/三部分”可参考上文“申请内容2”.

3.  本表格以CySEC公布文件为准,原文链接如下(希腊语):https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=80ccefe0-a712-401c-a857-6edbb3421a7e

费用计算

年费固定量部分为3500欧元,变量部分与公司营业额成正比。

计算方式表格原文链接:https://www.cysec.gov.cy/en-GB/legislation/services-markets/epey/notifications-forms/47123/

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)监管介绍

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)监管介绍

牌照类型

牌照类型:CIF(塞浦路斯投资商)

业务范围:视申请的内容而定,请参照上文“申请表内容2”

实体类型:

(1) 塞浦路斯投资公司(CIFs)

(2)欧盟其他成员国投资公司(IFs)塞浦路斯分行

(3)塞浦路斯投资公司授权代理

(4)可转让证券集体投资承销(UCITS)

(5)可转让证券集团投资管理公司(UCITS)

(6)UCITS代理

(7)其他欧盟成员国的UCITS管理公司塞浦路斯分支

(8) 行政服务公司(ASP)-受托人和信托服务提供商

(9)可变资本投资公司

(10) 另类投资基金管理人(AIFMs)

(11)管制市场

(12)场外衍生品清算交易中心(CCPs)

(13)场外衍生品交易

随着新法的制定,CySEC将监管另类投资基金(AIFs)。此外,正在制定有关中央证券托管(CSDs)的监管法律。

监管细则

监管细则,详情如下图:

监管投诉

第一、可投诉情况

请注意,塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)没有赔偿权力,因此不会对个人投诉进行调查。然而,CySEC在履行监督任务时考虑了向CySEC提交的所有投诉。

第二、投诉步骤

1.直接联系CIF(塞浦路斯投资商)

(1)CIF将提供一个唯一的参考号码(仅适用于2016年1月1日后向CIF提交的投诉)。此参考号将用于未来与金融申诉机构和/或CySEC就投诉进行的所有交流。

(2)CIF必须在5天内以书面形式回复,以便让您知道他们已收到您的投诉。

(3)CIF需要在2个月内以书面形式回应您的投诉,告诉您投诉是否已成功解决,或者为什么他们需要更多时间对投诉进行调查(自投诉当天起,最多三个月内)。

2.联系金融申诉机构 

如果您对CIF公司的回复不满意,他们已经拒绝了您的投诉,或者在三个月内没有回复您的投诉,建议您向金融申诉机构查询,并寻求可能的赔偿调解。

金融申诉机构是解决CIF与客户之间争议的独立服务机构。

必须在收到CIF的最终答复后的4个月内联系金融申诉机构,否则申诉机构可能无法处理您的投诉。

金融申诉机构联系方式

网址:http://www.financialombudsman.gov.cy

地址:13 Lord Byron Avenue, 1096 NICOSIA

电话:22848900

传真:22660584, 22660118

邮箱:(1)投诉邮箱:complaints@financialombudsman.gov.cy

(2)金融申诉邮箱:fin.ombudsman@financialombudsman.gov.cy

3.递交申诉至法院

如果您不想接受金融申诉机构的决定,可将案件提交法院。通常在地方法院开始民事诉讼。

注意:如果想告知CySEC已递交投诉至CIF(2016年),请在CySEC网站填写表格。

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/

第三、对于不受监管的金融服务公司的投诉:

任何对不受监管的投资公司提出的索赔都只能通过法院解决。CySEC提供投诉表格是希望能更好的收集不合法企业的信息和案例,以便我们研究制定相应的策略,完善法律以及警示民众。

表格链接:http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/non-regulated/

处罚实例

处罚历史,详情如下图:

破产清偿机制

机构名称:投资者赔偿基金(ICF)

1. 关于ICF

投资者赔偿基金(ICF)服务基金成员的客户,根据第144(I)/ 2007号法律第59条第(1)款和第(2)款(简称“法律”)成立,规定了投资服务的提供,投资活动执行,受监管市场的运作和其他相关事宜。作为CIF公司客户的投资者赔偿金而非信用机构,为持续发展和运营ICF,ICF的权利以及职能受法律和塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)144-2007-15号指令(简称“指令”)监管。

2. ICF的目标及递交赔偿申请要求

在先决条件满足的情况下,若有必要,ICF致力于通过支付赔偿来确保受保客户对ICF成员公司的索赔。

(1)受ICF保护的ICF成员公司的所有非专业投资者和客户都可以要求赔偿。

(2)申请人可以是自然人或法人,也可以是一群人或一组缺乏法人资格的资产。

(3)申请人不必是塞浦路斯公民。 居住在塞浦路斯的外国人以及塞浦路斯人或居住在国外的外国人也可申请。

3. 什么情况下可申请赔偿?

在所有情况下,并受到本指令第3条第1款所述的先决条件之一的约束,索赔必须产生于ICF成员提供的投资服务,或法律第三框架第二部分中第一款的辅助服务,包括ICF成员公司在欧盟成员国设立的分支机构客户。其中,ICF成员公司的分支机构地址可以不在塞浦路斯境内,在境内拥有或不拥有营业场所(即提供跨境服务)。

(1)ICF赔偿服务不覆盖指令的第二框架下的赔偿申请。

(2)在ICF成员公司的成员资格失效一年后,该公司的客户无权向ICF基金组织申请赔偿。

(3)此外,ICF不受理以下索赔:产生于个人之间的交易,引发刑事犯罪的交易。

4. 赔偿数额

当申请人符合赔偿条件,ICF可支付的最大赔偿金额为20,000欧元。上述适用于申请人向ICF成员公司索赔的总额,不论其账户数目、货币以及提供服务的地址。

5. 索赔申请资料及时间和金额定价

在CySEC规定的合理时间内,当ICF成员公司不能履行义务处理好客户的索赔,或者依据法院裁决时,由CySEC决定启动ICF赔偿程序。

在ICF赔偿程序决定之前,ICF成员公司可在不迟于3个工作日内(自CySEC发出邀请后)发表意见。

在某些情况下,CySEC可能会延长启动ICF赔偿程序,至多长达3个月。

在ICF赔偿程序启动后,ICF必须在至少三份国家报纸上面向被覆盖的投资者,刊登“索赔申请邀请”,指定提胶片相关申请的程序。

提交索赔申请的截止日期:自“索赔申请邀请”公布以来,不少于5个月,不超过9个月。

具体索赔案件的具体日期由ICF在公告中公布。

索赔申请资料包括:

(1)申请人姓名;

(2)申请人地址、电话号码、传真号码以及邮箱;

(3)申请人在ICF成员公司中的客户编号;

(4)ICF成员公司与申请人之间的涉及服务协议的详情;

(5)索赔的类型和金额;

(6)索赔申请以及索赔金额的证据细节。

若有其他补充,ICF将会在“索赔申请邀请”公告中发布。

ICF至少指定一名合格的会计师,以及至少一名律师(了解资本市场问题),评估提交给ICF的申请,并向ICF行政委员会推荐其全部或部分接受或拒绝接受申请要求。

ICF成员公司在欧盟其他成员国(the third country)设立分支机构提供服务,当地客户同样有权进行索赔。每位客户的索赔金额将根据当地的投资者赔偿机制而定,最高金额不超过20,000欧元。

若该国没有设立投资者赔偿机制,每个账户的最高赔偿金额为3,417欧元。

在金额确定之后,ICF会议记录索赔客户名单,及每位客户的获赔金额,并在5个工作日内将记录传达至CySEC和ICF成员公司。在15个工作日内将结果告知相关客户。

在将名单记录递交至CySEC后,ICF必须在3个月内向客户支付索赔金额。

6. 递交申请

通过CySEC官网填写网上索赔申请表。(具体链接会在“索赔申请邀请”公告中公布)

信件递交至ICF办公室。

地址: Investor Compensation ICF for IF Clients, 27 Diagorou Str., 1097 Nicosia, Cyprus.

信件必须包括:

(1)申请人详情(姓名、地址、身份证/护照编号、电话机传真号码、邮件地址)

(2)对应的ICF成员公司的名称,以及申请人的客户编号和投资账号;

(3)索赔类型及金额;

(4)所在交易平台账户记录复印件;

(5)交易账户的出入金记录复印件;

(6)入金证明复印件(如快速转账、存款订单、借贷通知等)

(7)索赔原因事实及证据说明,对因ICF成员公司的行为或过失而产生的索赔金额说明;

(8)其他文件证据以支持索赔申请;

(9)与ICF成员公司的通信证明及复印件;

(10)手写签名,确认以上提交的信息真实无误。

7. 总结

在向ICF递交索赔申请之前,申请人必须仔细阅读上述“法律”以及“指令”。有效索赔是获得赔偿的基本前提。

若后续审核发现违规,ICF有权要求申请人退回赔偿金额。

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)

外汇监管提示

据FINMA官网资料查询,瑞士金融市场监督管理局(简称“FINMA”)监管杠杆式外汇交易。

受监管公司名单

由于名单过多,无法使用表格形式呈现,详情可通过此链接进行查询:

https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:FINMA成立于2009年,其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。在建立FINMA的过程中,立法者将金融市场监管的责任移交给了一个综合的权力机构。

FINMA是拥有独立法人的独立机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。执行金融市场监督法案,负责金融市场的立法。按照FINMASA法案Art. 5 规定,FINMA的职责是保护债权人,投资者和投保人的利益,同时保证金融市场的正常运作。FINMA使命的核心是为个人提供保护,维护金融市场的功能。

该管理局整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。

在瑞士,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以,所有的外汇交易商必须具有银行资质,才能进行外汇交易。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利,也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。

组织架构

FINMA被分为八个部门。监事会的战略管理由董事会执行。经营管理的责任在于执行董事会。

董事会和执行董事会

FINMA是一个独立的监管机构,它拥有一个由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构,其形式是瑞士联邦审计署(SFAO)。

作为FINMA的战略管理机构,根据《金融市场监管法案》,董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项,发布条例和通告,并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。

执行工作由执行董事会管理,执行局由九名成员组成:一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料,供董事会作出决定,并负责执行本管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项,执行委员会都有自己的决定。

员工人数

2016年,FINMA平均雇佣了513名员工,相当于477名全职员工。

它的工作人员由广泛的专家组成,他们在一个跨学科的基础上共同工作。FINMA聘请了来自法律、经济学、数学、审计、精算专业、会计和投资等领域的专家。

监管职能

监督金融市场和金融机构;FINMA受命保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人——并负责确保瑞士的金融市场有效运转。此外,FINMA还可以规范授权的活动。在执行监督活动时,FINMA采取了系统性风险导向的方法,并注意确保连续性和责任性。

监管范围

(1)对一个强大的金融市场进行专业的监管

FINMA为瑞士金融市场的利益和债权人、投资者和保险客户的利益进行监督活动。FINMA监管瑞士金融市场的首要目标是确保它们正常运作,并确保金融机构的所有客户都能免受其破产的影响。

(2)金融市场监管行为

FINMA是一个公共法律机构。它的目标是在《金融市场监管法案》(Financial Market Supervision Act)中提出的,该法案要求它保护个人金融市场客户,并确保瑞士金融市场正常运转。这两个目标是相互依存的,因为金融机构本身依靠其客户的信任来维持其在国际舞台上的竞争优势。

(3)保护金融市场的运作

对一个稳定和运转良好的金融体系的第一个也是最重要的要求是确保FINMA监督下的机构保持偿付能力。因此,FINMA的一项关键任务是监测这些机构,确保它们对可能威胁它们的风险进行严格控制,并最终控制整个金融体系的运作。

监管目标

我们的目标是加强和维护金融体系的稳定性,并促进对金融市场的信任。

(1)保护个人

FINMA的核心目标之一是保护金融机构的所有客户——债权人、投资者和保单持有人——反对机构破产、不正当的商业行为,并确保公平的股票交易执行。个别客户提出的索赔不能由FINMA决定。他们必须通过民事法律程序解决,或者由申诉专员在仲裁程序中解决。

(2)促进金融市场的声誉

FINMA的监管活动也有助于提高瑞士金融市场的竞争力和声誉。FINMA实现这一要求的目标是遵循专业标准,并采取一致的方法来执行其监督职责。它的最高目标是采取独立和可信的行动,适当考虑风险,维护法律,并在国家和国际一级维持适当的接触网络。

联系方式

电话: 41 31 327 98 88(周一至周五 上午8:00-12:00)

传真: 41 31 327 91 01

邮箱: info@finma.ch

地址:Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA, Laupenstrasse 27,3003 Bern

线上联系(表格):https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)简介

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)简介

外汇监管提示

据ASIC官网资料查询,澳大利亚证券及投资委员会(简称“ASIC”)监管杠杆式外汇交易。

澳洲对杠杆式外汇的定义:Margin FX

受监管外汇公司

机构简介

1.机构性质:政府机构

2.机构介绍:澳大利亚证券和投资委员会,英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC,于1998年7月1日成立,其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》(ASIC法案)立法规定。该机构是一个独立政府部门,并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台,ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围,与银行、证券、保险等金融行业一同监管,成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

3.监管职能

在监管方面

(1)ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。

(2)作为消费者信贷监管机构,ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照,信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

(3)作为市场监管机构,ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。

(4)2010年8月1 日,ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

(5)作为金融服务监管机构,ASIC许可和监察金融服务企业,确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品,及保险业务。

在维护市场诚信和保护消费者权益方面

(1)市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定。

(2)保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。

4. 监管范围

(1)金融公司登记注册,管理投资计划;

(2)授予澳大利亚金融业务许可牌照(AFSL)和澳洲信贷牌照;

(3)审核审计员和清算员资质;

(4)发布侵权公告;

(5)发布禁令经营信贷活动/金融服务;制定维护金融市场统一规则等。

保护消费者和投资者权益范围

(1)我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。

(2)ASIC为消费者提供以下服务:

a)MoneySmart:由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议、涉及理财、借贷、信用卡、保险、退休养老金、各类投资、经济诈骗、生活服务(买车买房失业)、金融知识课堂。介绍外汇风险解析链接:https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。

b)资金借贷咨询

c)养老基金和投资咨询

d)无人认领资金咨询

e)公司破产咨询:公司破产并无偿还债款能力时,通常会交由外部管理处处理,ASIC的外部管理由清算员,管理员,收款员团队组成,所有成员都应在ASIC登记注册资质。(条款参考链接:http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/)

f)行为守则

g)金融知识普及

h)如何投诉:咨询公司名称和性质,投诉ASIC注册的公司,投诉ASIC,投诉ASIC运营的网站。(参考链接:http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/)

5.联系方式

电话:  61 3 5177 3988 (工作日8:30-17:00)

传真: (03) 5177 3999

地址:Australian Securities and Investments Commission,PO BOX 4000,Gippsland Mail Centre,Victoria 3841

线上咨询:

https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=6eb08bba636dd3919425d63ec1ac84aa255ae5ba

注:如果你说英语或理解英语有困难,你可以致电全国笔译与口译服务处 (TIS),电话是131 450,需要支付市话费。TIS 每周7天每天 24 小时,提供100 种语言翻译。

牌照申请

1.申请要求

2. 申请流程

第1步:申请并更改AFS许可证。 请阅读此部分以了解应用程序的概况。

第2步:准备您的AFS许可证申请或变更申请。 提交在线申请后,您必须及时提交所有核心证明。 在提交申请之前,你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC,licensing.afslproofs@asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。

第3步:准备您的额外证明材料。 您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用,除非我们向您寻求额外证明材料,否则请不要准备任何额外材料,因为可能不需要额外证明。

3.申请时长:240天左右

申请费用

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)监管介绍

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)监管介绍

监管细则

监管查询

第一步:查询开始之前先了解AFSL,ABN,ACN的区别。

ACN 全称 Australian Company Number,澳洲公司注册代码,共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN,相当于国内的工商注册。

ABN 全称Australian Business Number,澳洲公司商业代码,共11位数(两位税号 9位数ACN号码构成)。有ACN不一定有ABN,像有的休眠公司没有ABN,有ABN号码就必有ACN号码。

AFSL 全称Australian Financial Services Licensee,澳洲金融服务牌照,通常是6位数居多,只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。

ACN和ABN只是最普通的注册而已,只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。

防骗小知识:

如果有外汇交易商宣传受澳洲监管,监管号是9位数或11位数,那么这家公司肯定有问题,因为9位数是ACN,11位数是ABN,ACN或ABN根本不是监管号。

第二步: 查交易商是否拥有AFSL牌照,牌照经营范围是否包含零售外汇业务

直接打开ASIC官网查询 www.asic.gov.au,如图选择Professional  Registers

第一步:在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号,在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee,然后点击Search查询。

第二步:如果输入公司名字直接搜索监管情况的话,会匹配多个名称相似度较高的搜索结果,因此要注意对比公司名字的一致性,常见的两种监管状态为current(目前受监管),ceased(监管已注销)。

第三步:如果知道交易商的AFSL监管号的话,搜索是非常便捷的,不会担心搜到其他公司,因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。

如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构)简称EDR,说明这家公司是能够向零售客户提供服务的,通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。

防骗小知识:

根据澳洲ASIC规定,如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务,就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR,那么它是不能接零售客户的(也就是我们说的散户)。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招你也可以过滤掉很多虚假公司,因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。

第四步:查看受监管的业务范畴,通常要有这两个大类provide financial product advice (金融产品建议)和deal in a financial products (金融产品交易),同时这两个大类通常要有derivatives(金融衍生品)和foreign exchange contracts外汇合约,面向的客户群体要包含retail clients(零售客户),因为绝大多数投资者都是零售客户。

查看一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点:

一看监管状态current。

二看EDR,说明接受零售客户。

三看derivatives(金融衍生品)和foreign exchange contracts外汇合约。

四要确认真正受监管公司的网站,通过EDR查询。

有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管,接下来教大家如何查ACN和ABN↓

1、打开澳洲ASIC查询页面:https://connectonline.asic.gov.au

在within的下拉菜单中选择organisation and business names,在下面的Name or number中输入公司名字,9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。

2、查询结果页面,有公司注册时间,公司地址,曾用名等基本信息,还可以付费购买这家公司的更多信息。

3、有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息。

查询地址:http://www.abr.business.gov.au

输入ABN号码(有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的)或者是公司名字即可查询。

4、能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。

防骗小知识:

请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果,有两种情况,第一种可能是公司名字或监管号是虚构的,第二种情况可能是一家休眠公司,没有注册税务,可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。

监管投诉

如何投诉受澳大利亚ASIC监管的外汇交易商?

当您对投资不满意时,您可以通过以下三个步骤进行投诉:

步骤一、首先投诉到外汇交易商的内部纠纷解决机构(IDR)

如果您有投诉时,最好的方式是直接与外汇交易商的IDR联系。澳大利亚ASIC要求每个公司设立IDR,如法务部。

注:

1. 通常,您可以在外汇交易商的官网找到IDR的联系方式。若没有,您可以要求交易商其联系方式;

2. 一般投诉能在45天内解决。 如果交易商未回复投诉,请您电话联系交易商。

3. 在联系前,明白自己所想要的投诉结果,比如道歉、解释、合约解除或损失赔偿等。

4. 投诉前,确保投诉素材准备充足,比如账号,问题点等。

5. 以书面形式提交投诉:信件格式:主题含投诉二字,正文标明投诉人姓名,联系方式,投诉日期,陈述事实,表达诉求,附上相关证据的复印件,请自行保留原件和投诉信。

6. 联系经纪商时,保存好与经纪商的交谈记录,包括协商日期、与谁协商、协商内容是什么。如果问题没有解决,这个可以用作以后继续协商的证据。

步骤二、如果您对交易商的IDR处理结果不满意,请投诉到EDR(外部争端解决机构)的AFCA(金融申诉服务机构);

AFCA投诉的三种方式:

1. 在线网页版投诉;

投诉地址:https://ocf.afca.org.au/

在线网页版投诉流程参考模板(点击下图可查看完整模板):

2. 发邮件进行投诉;

投诉邮箱:info@afca.org.au

下载并填写投诉表格(提供中文版本):https://www.afca.org.au/make-a-complaint/do-you-speak-another-language/chinese-simplified/

投诉表参考模板(点击下图可查看完整模板):

3. 电话投诉:1800 931 678(周一至周五:9:00-17:00 澳洲东部时间)

外汇110网投诉经验分享:

最主要的提交投诉的方式是在线网页版投诉,辅之以邮件,电话,在线聊天等方式获取投诉帮助和跟踪投诉。

注:

1. 如果您投诉的金融公司不是金融申诉服务公司(AFCA)的成员,那么AFCA将不会受理您的申诉。查询链接:https://www.afca.org.au/make-a-complaint/complain/findafinancialfirm/

2. AFCA能受理的投诉上限金额为100万澳元;

3. AFCA提供中立、免费的服务;

4. AFCA官网网址:https://www.afca.org.au/;

5. 从2018年11月1日起,澳大利亚AFCA将接手澳大利亚金融申诉机构FOS,AFCA的负责人由政府指派,且将受到ASIC的长期监督。

步骤三、如果您对IDR和EDR的处理结果都不满意,最后的办法是投诉到法庭

如果您对IDR和EDR的处理结果都不满,那么最后的办法是诉诸法庭。特别是当您遭受了巨大的损失时,您可以告上法庭,要求外汇交易商赔偿您的损失。