外汇监管提示
据FMA官网资料查询,新西兰金融市场管理局(简称“FMA”)监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”(衍生品发行人)牌照。
1.新西兰对杠杆式外汇的定义:外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中,要么通过押注货币币值的变化来快速获利,要么为外汇交易支付一定成本(称“对冲”)。
2.你可以通过以下方式进行外汇交易:
(1)持有外汇银行账户,在预期外币兑本币(纽币)时币值上涨时购置外汇;
(2)基于两种货币的兑换利率,通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括:远期,掉期,期权,差价合约(CFDs)以及保证金外汇合约。
受监管公司名单
机构简介
机构性质:政府机构
机构介绍:新西兰Financial Markets Authority(简称FMA),成立于2011年。2014年开始,FMA依据《金融市场行为法案2013(FMC Act)》正式进行运作。FMA与新西兰储备银行RBNZ、新西兰财政部以及商务部、创新就业部门共同组成新西兰金融监管机构委员会。此外,FMA是国际证券委员会IOSCO成员之一。
作为新西兰政府机构,FMA负责执行证券、金融报告以及公司法,使其适用于金融服务和证券市场。同时,FMA监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计师、信托人及发行人。FMA与新西兰储备银行RBNZ共同负责监管指定结算系统。
机构职能:
(1)审核及颁发金融服务机构营业许可
(2)监督金融服务机构运营,接受投资者对金融机构的投诉
(3)调查及执法,例如针对提供虚假信息的金融机构,FMA有权吊销其执照
(4)政策及引导,提供信息以协助公司依法展开金融活动
(5)教育与普及,FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈,做出正确的投资决定
FMA与FSP:
新西兰FSP全称为Financial Service Providers(金融服务企业),是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(注册金融服务企业)。
凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织,均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管,只是相当于普通的工商注册号。
新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand,是新西兰外汇行业的最高金融机构。
根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。
联系方式:
电话:64 3 962 2698 (周一~周四 8:30–17:00,周五9:00–17:00)
传真:64 9 300 0499
邮箱:questions@fma.govt.nz
地址:Financial Markets Authority,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand
牌照申请
申请要求
外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照:
1.禁止与无照金融机构进行交易
2.外包:用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准,并与公司签订法定绑定协议
3.记录:必须保存运营的所有相关记录用以审核
4.监管反馈:必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息
5.合规性:公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效
6.监督机制:监督合规机制必须等同或由于FMA建议
7.争议解决机制:需要具备完善稳定(至少等同或优于FMA提议)的争议解决机制
8.提供现金流报告
9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上
10.需要具备完善的风险控制机制
11.需要具备合格审计员,提交鉴证报告以及净资产报告
12.向客户提供合适的产品